非法集资诈骗案快速增长 重庆五中院发布四大新特点
发布时间：2015-11-23 15:32

近日，重庆市第五中级人民法院向社会发布非法集资诈骗案典型案例，该类型案件快速增长，呈现四大新特点。

　　　　　　　　　　　　　　　涉案面广人数众多

　　在重庆五中院受理的诈骗、非法集资案件中，部分案件被害人达上千人，调查取证难，且一旦案款难以追回，被害人集访、信访的可能性很大，容易造成恶劣的社会影响。如该院受理的唐某等人非法吸收公众存款案。

　　唐某等人成立了重庆皇威系列公司及其关联公司，在没有金融监管机构授权从事金融业务资质的情况下，违反国家法律规定，以不特定人群为对象，以高额利息为诱饵，累计吸收公众存款达8.05亿元，参与投资人达8700多人次。其中，被告人所在的南岸分部吸存2.56亿元,参与投资人达2271人次。

　　　　　　　　　　　　　　　涉案资金大不易追回

　　由于不法分子非法集资活动持续的时间相对较长，且多为资金链断裂或无力还贷，特别是有的案件直到不法分子潜逃才会案发，这些人可供清退的财产很少，这也是处理非法集资犯罪案件困难最大的一项工作。

　　重庆某佳公司在重庆地区非法吸收公众存款案中，仅南坪分公司累计吸收公众存款达5.02亿元，公司负责人张某和李某共吸收公众存款约1.22亿元，给存款群众造成巨大经济损失。由于案发时大部分财产已被挥霍转移，涉案资金难以追回。目前，该案还在进一步审理中。

　　涉案公司或组织大多是利用人们贪图利益、幻想暴富的心理，非法吸纳社会资金，作案时间长、涉案地域广、被骗人数多。如果资金链不断,群众一般不会报案，一旦案发，涉案资金便难以追回。

　　　　　　　　　　　　　　　犯罪智能化侦破困难

　　随着社会经济发展带来的股票、债券、期货等投资方式的活跃，部分金融领域监管的薄弱区被不法分子利用，新类型金融犯罪频发,这类犯罪的工具化、智能化特征也日益突出。不法分子多利用互联网、QQ群、微信朋友圈等网络平台，引诱被害人上当受骗。

　　李某某等人成立的重庆晨优电子商务有限公司在重庆、上海、山西等地发展多家代理商，晨优公司在不具备正规现货电子商务平台资质，没有农产品现货更无仓库的情况下，私自搭建电子现货交易平台，并开设虚假农副产品现货交易，以高回报、低风险、实物保证为诱饵，诱骗被害人进入平台进行交易，后通过注入大额虚拟资金、控制交易行情、强行平仓等手段，骗取被害人钱财4700余万元。

　　重庆市五中院判处李某某无期徒刑，同案被告人也被判处10年到15年不等的有期徒刑。

　　非法集资犯罪不仅破坏市场经济秩序，更损害人民群众利益，影响社会和谐稳定，属于典型的涉众型犯罪，社会危害性极大。同时，法律规定的滞后以及相关领域监督措施的缺位，也给不法分子以可乘之机，给案件侦破增加难度。

　　　　　　　　　　　　　　　犯罪披上“合法外衣”

　　受害者李先生说，当时去投资公司实地看，公司内部不仅看上去很专业，而且业务员也展示了公司的执照，墙上到处挂着老板和名人及领导的合影，来来往往存取的人也有很多。

　　在非法集资案件中，不法分子就是借用公司名义实施犯罪，工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，为非法集资活动披上“合法”外衣，隐蔽性强。

　　此外，部分案件通过熟人、亲友、同事关系介绍融资，投资人与借款人之间存在一定人身信赖，民事借贷关系与刑事犯罪性质混杂交织。

　　据审理相关案件的法官介绍，由于受调查取证的影响，现今在判断是集资诈骗还是非法吸收公众存款、是单位犯罪还是个人犯罪以及公司不同管理层人员的参与度等方面，还有较大难度。