央行总行向国付宝和联动优势两家支付机构开出巨额罚单
发布时间：2018-08-07 07:45

　　在央行总行7月30日向两家支付机构开出合计3000万的罚单后，央行各分支机构也对支付机构违法违规行为进行严惩。昨天，央行营管部宣布对国付宝和联动优势两家支付机构分别罚没4646万元和2640万元。

　　据介绍，央行营管部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。

　　经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。

　　此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

　　联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。同时，国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。

　　综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，央行营管部依据相关法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币2217.6万元，并处罚款人民币2428.6万元，合计罚没人民币4646.2万元，对该公司相关责任人员处以罚款。央行营管部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币1207.9万元，并处罚款人民币1432万元，合计罚没人民币2640万元。

　　同日，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付业务规定，被央行上海分行处以罚款人民币412万元。（记者 程婕）