国家外汇局点名批评了这些人，累计罚款数百万！华侨们要注意了！
发布时间：2017-12-14 16:36

　　中国侨网12月14日电 题：国家外汇局点名批评了这些人，累计罚款数百万！华侨们要注意了！

　　不久前，中国国家外汇管理局通报了一批涉及购汇、逃汇的违规案例，引起了华侨们的注意。

　　除了某些公司及金融机构的违规行为，通报还列举了若干个人违规案例：

　　比如非法买卖外汇的——

　　去年9月-10月，河南籍褚某为向境外转移资产，将3000万元人民币分3次打入地下钱庄，兑换外汇后汇至其加拿大账户；

　　2015年2-8月，山东籍刘某通过本人账户，将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄，由其亲属在澳大利亚非法兑换为澳元。

　　还有分拆逃汇的——

　　2015年7月-16年12月，内蒙古籍宋某利用本人及亲友共计54人的购汇额度，以出国留学、就医、境外旅游等伪造借口，将个人资金分拆购汇后汇至境外账户。

　　连同上述案例在内，这次通报共包含个人非法买卖外汇/分拆逃汇案件7起，罚款合计人民币近900万元！

　　外汇局有关负责人表示，这次公布的案例，与以往相比，处罚比例和幅度都有所提高。“个人违规行为往往带有明显的羊群效应，如不予以严惩将引发风险。”

　　近些年，国人的钱包日渐丰盈，与境外的资金往来也逐渐多了起来；然而在这过程中，违法违规行为时有发生。

　　外汇局严格管控+大力处罚的举动，无疑是想形成一种震慑，给暗处蠢蠢欲动者警醒。

　　相较于一般民众，华侨往来中外更加频繁，拥有更多海内外资源，接触购汇的机会也往往更多。

　　在有些情况下，华侨们本无意违反法律法规，却因对有关政策不了解、不熟悉，无意中触碰了红线，并为此付出了沉重代价。

　　那么，在购汇过程中，到底哪些行为做不得？小侨这就为您梳理一番，让您在2018年不再无端“中枪”。

　　购汇有哪些基本原则？

　　1、每人每年购汇额度：5万美元(或等额外币)。需要注意的是，这一额度不可累加，当年不用即作废，不能顺延至第二年。

　　2、购汇需提供有效身份证，无身份证者也可用中国护照证明身份。

　　3、合理的购汇用途包括：因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。

　　4、如果因经常项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费，劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利，缴纳留学费用、维持留学生活等)，超出5万美元额度，可凭有交易金额的真实性证明材料办理，不存在任何障碍。

　　哪些行为属于违规范畴？

　　1、虚假申报个人购汇信息：谎称出境旅游，其实并未出行；借口境外就医，实则子虚乌有，等。

　　2、提供不实的证明材料：例如，明明只需1万美元，却伪造10万美元的交易证明。

　　3、出借本人便利化额度协助他人购汇：如，亲友想要投资移民，需将50万美元投资款汇至外国，因此类境外投资不被认可，所以需要动用9个亲友再加上自己的额度，才能凑够款项。亲友找你帮忙，而你欣然同意出借额度，这就属违规行为。

　　4、借用他人便利化额度实施分拆购汇：道理同上一条，只是把需要大额购汇者换成了自己。

　　连同上一条在内，此类行为统称“蚂蚁搬家”，多用于海外投资及购房。

　　5、在境外买房、进行证券投资等：这些对外资本项目目前尚未开放，以此为目的购汇，也属违规。

　　6、参与洗钱逃税、地下钱庄交易等活动：这些就不用多解释了，除了违反外汇规定，还可能触及其他法律“禁区”。

　　违反购汇规定，会面临哪些后果？

　　1、被列入关注名单：2016年1月，中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。凡出现违规行为者，第一次将被银行予以风险提示，第二次则列入“关注名单”管理，未来的购汇行为将面临严格监控。

　　2、个人信用受损：违规行为被纳入信用记录，涉及贷款等行为，或将受到影响。

　　3、一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是，当年及之后两年，不再享有5万美元的便利化额度。

　　4、罚款：视情节轻重，处30%以下，或30%以上等值罚款。

　　5、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查，甚至被移送司法机关处理。

　　关于外汇，还有哪些你应该了解的规定？

　　1、个人出境时，最多可携带2万元人民币(或等值于5000美元的外币)。

　　2、中国银行卡在境外发生交易行为，金额在1000元人民币以上的，发卡机构将向外汇局报送信息。

　　3、跨境转账超过5万元人民币(1万美元等值外币)，发卡行会发送报告；超过20万元人民币，银行将上报央行。