美国针对金融危机前违规向德意志银行索赔140亿美元
发布时间：2016-09-17 08:42

   德国最大商业银行德意志银行15日证实，美国司法部等监管机构正寻求这家银行支付140亿美元赔偿金，以了结针对其2008年金融危机前违规金融活动的调查。如果成为现实，这一数字将是美国对在美外国银行开出的史上最高罚单。

    美国司法部称允许“还价”

    2008年金融危机前，不少金融机构在美国参与超高风险住房抵押贷款支持证券的投机活动，被认为是引发美国次贷危机及随后金融危机的重要原因之一。

    美国监管机构认为，这些证券产品中大多数没有价值，具有欺骗性，而金融机构在推广这些产品时误导消费者，让其对产品的价值和风险产生错误印象。最终，当住房市场崩盘时，不少消费者因这些机构误导而蒙受的损失数以十亿美元计，不少银行因此倒闭，美国经济遭遇上世纪30年代以来的最严重衰退。

    消息人士透露，作为美国监管机构的重要调查对象之一，德银截至今年6月底已在财报中计提55亿美元，以备解决相应司法诉讼事宜。其中，银行方面在应对超高风险住房抵押贷款支持证券的监管调查问题上期望“放血”20亿美元至30亿美元达成和解。

    在15日发表的声明中，德银证实美方监管机构就和解“开价”140亿美元，但银行方面“无意以任何与此相近的赔偿数额了结这些潜在的诉讼”。

    声明说，美国司法部已经邀请银行方面提交“还价建议”，暗示和解金额可以“继续谈”。

    “谈判刚刚开始，”声明说，“银行方面期望(谈判)达成的(和解)金额与兄弟银行情形相似，后者和解金额远低于此。”

    美国司法部2014年6月宣布对法国巴黎银行处以89.7亿美元罚款，理由是后者为美国实施制裁的国家转移资金，违反美国法律。这一金额创下在美外国银行的最高赔偿纪录。此次，美当局对德银的罚款“开价”超出这一纪录50亿美元。

    德银祸不单行多处“放血”

    近年来，德银麻烦不断，在全球多地面临诉讼和监管机构约束措施。

    去年，美国金融监管机构认定德银将自己持有的衍生品市值高估至少150亿美元，对其罚款5500万美元。

    同年4月，美国和英国金融监管机构对德银开出25亿美元罚单，指控其操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)。

    同年12月，美国政府起诉德银利用空壳公司逃税，追索1.9亿美元税款、罚金和利息。早在2010年，德银承认自1996年至2002年间协助美国富人逃税，同意支付5.5亿美元罚金。

    去年和今年，德银的美国分公司接连两次没有通过美国联邦储备委员会的“压力测试”；今年6月，国际货币基金组织认定德银存在“重大系统性风险”，加重投资者担忧。

    德银今年7月发布的财报显示，2016年第二季度德银营业收入74亿欧元，同比下滑20%；税后利润2000万欧元，同比锐减98%。相比金融危机前，德银股价已经跌去约90%。

    逐个“清算”挨个收钱

    2008年金融危机后，美国金融监控部门一直致力于追究金融机构在危机中负有的责任。数年来，已有多家金融巨头为不当销售住房抵押贷款支持证券承担数十亿乃至上百亿美元罚款。

    2013年，美国摩根大通银行因金融危机前不当销售住房抵押贷款支持证券与美国司法部达成和解协议，和解金额高达130亿美元，当时创下美国历史上一家企业与政府达成的最大数额和解金。

    2014年7月，美国花旗集团同意支付70亿美元了结类似诉讼。

    同年8月，美国银行宣布与司法部达成协议，同意支付166.5亿美元了结住房抵押贷款支持证券相关诉讼，刷新罚款纪录。

    今年4月，美国高盛集团同意支付50.6亿美元罚款，以了结相关诉讼。