揭秘“台湾式电信诈骗”：冒充公检法 窝点3个月转移
文章来源：人民日报     作者：    发布时间：2016-11-11 08:27    点击量：489    大 中 小

　　“我是公安机关工作人员，某某(人名)，知道公安局为什么要找你吗？之前我们寄发协查公文，通知你来进行到案说明，你怎么没有出面处理……”这样的电话，或许你也曾接到过。冒充公检法诈骗，多被称为“台湾式电信诈骗”案件，由于此类案件的服务器、窝点及犯罪嫌疑人在国外，具有非接触性和隐蔽性等特点，打击抓捕难度不小。

　　近日，公安部指挥浙江等地公安机关成功破获特大跨境电信网络诈骗案件， 涉及3个特大跨境电信网络诈骗犯罪团伙，共抓获冒充公检法实施电信网络诈骗的犯罪嫌疑人101人(大陆76人，台湾25人)，涉及案件135起，涉案金额达2000余万元。

　　“台湾式电信诈骗”的团伙是如何构成的？诈骗窝点是如何运转的？为何这类诈骗如此猖狂？记者采访了办案民警和在押的部分电信诈骗犯罪嫌疑人。

　　团伙如何形成？

　　各类团伙组成“公司”，3个月转移窝点

　　在温州市瓯海区看守所，记者见到了在押的部分犯罪嫌疑人。

　　现年39岁的台湾籍男子董某某，是此次专案被押解回国的一名团伙管理者，与他一起在柬埔寨窝点被抓的还有其他26名人员。作为诈骗窝点的组织管理人员，董某某不仅负责人员管理、与台湾转账窝点等的联系，同时也负责境外窝点人员的生活采购等工作。

　　诈骗分子往往将话务行骗窝点称为“公司”，董某某被抓时，其所在“公司”就设在柬埔寨某地一栋三层的别墅内。

　　“台湾式电信诈骗是集团化运作的犯罪产业，这样一个‘公司’的运转，需要多个分工明确的分团伙支撑，它们之间可能是隶属关系，也可能为互利关系，还有可能是单项服务关系。”温州市公安局刑侦支队一大队副大队长卢立锟说，“诈骗话务窝点的实际出资人为‘金主’，通常是台湾人，依据所骗钱款数额获取提成；拨打电话实施诈骗的是‘话务员’，具体分为一线、二线、三线；在话务窝点负责网络线路和设备维护的是‘键盘手’或称为‘电脑手’；转账窝点称为‘水房’，一般设在台湾；提供银行卡的人称为‘车商’，取款人员为‘车手’……”

　　为逃避打击，这种团伙过一段时间就会换人换点。“第一个窝点在金边，从2016年3月初开始，到5月下旬结束。第二个窝点从今年6月初开始，也是在金边，距离第一个窝点有20分钟左右车程。”犯罪嫌疑人庄某说。

　　“3个月是比较划算和安全的周期，‘公司’人员也要替换。”已经有近两年诈骗经验的董某某说，“除了支付房租、吃住等日常费用，还要给线路提供者、收贩银行卡的团伙等付费。一般来说，‘公司’组建的第一个月需要诈骗200万元人民币左右的业绩，收支才能打平；第二、三个月则需要170万元至180万元人民币的诈骗业绩来维持收支平衡。”

　　窝点如何运转？

　　每晚都开会总结，几天骗不来钱要罚背“剧本”

　　“台湾式电信诈骗”分工明确、流程清晰：一线话务员使用网络电话，并根据被害人信息直接拨打电话，冒充公安机关来核实身份，告知其名下银行卡涉嫌洗黑钱，待受害人上钩再转到二线话务员；二线话务员则声称为专案组办案人员，告知受害人涉嫌洗钱，核实受害人的银行卡账号和余额；三线话务员则假冒最高检工作人员骗取密码，并与“水房”对接，由“水房”将受害人银行账户内的钱转走。

　　“我们按照北京的工作时间实施诈骗，‘公司’电脑等设备也都按北京时间进行设置。每天北京时间8点半柬埔寨时间7点半开始拨打受害人的电话，柬埔寨时间下午4点半结束。”董某某介绍。

　　“在话务人员实施电话诈骗前，需要有几方面的准备工作。”办案民警陈丰向记者介绍，“‘菜单’就是所说的‘料’，即受害者信息，一般包括受害者的姓名、性别、身份证号、具体地址，需要台湾‘金主’提前提供给话务窝点；根据‘菜单’涉及的地域信息，话务窝点的‘键盘手’联系改号平台提供者，使得受害人手机显示的号码为当地公安的号码；‘键盘手’还要时时与线路提供者保持联系，保障通话质量。”

　　戴某某是被押解回国的一名“键盘手”，同时也负责做窝点诈骗人员的业绩：“一线话务员能提成5%，二三线分别提取8%，车商提取15%—20%……每天晚上，窝点都会开总结会，一二三线分别召开，对于骗术比较‘高明’的录音还会分享学习，同时也会分析没有诈骗成功的案例；对于连续多天没有诈骗成功的人员，还会罚背‘剧本’或者手抄。”

　　据犯罪嫌疑人介绍，一线人员多为大陆人员，二三线以及管理者一般都是台湾人员。一般情况下，诈骗分子不能自己离开别墅，这是为了防止引起当地居民注意而被举报，窝点人员需要的生活用品等由管理者代为购买。

　　为何猖狂难禁？

　　线路租借、呼叫改号、信息泄露，监管还须合力

　　当前境外诈骗窝点并非传统意义上的“聚人施骗”，各个分团伙通过即时聊天工具、网络电话专用分机等工具相互沟通，导致被害人被骗时深信不疑、钱款被快速多次转移提现，也导致警方在扩人扩线方面难以突破。但本次专案在线路商环节、改号平台环节抓获了嫌疑人。

　　胡某，从事线路出租业务，主要提供境外线路接入服务。“我手上有5条国际线路，从上家以每分钟0.2元—0.3元的价格租入，以每分钟0.25元—0.32元的价格租出，获利20%左右，两年间共赚了40余万元。”胡某说，“这些线路多是从国外公司租来的，当这些公司租用运营商的线路出现剩余时，我们就可以转租到。但是其源头还在三大运营商，因为运营商通过技术改进，就可以强制显示国际代码或未知代码，从而防止诈骗分子利用漏洞改号。”

　　胡某告诉记者，很大比例的线路提供商存在“灰线”产业，虽然不清楚买家的具体工作，但是由于买家提供的价格比正常服务高出很多，线路提供者对买家从事的活动往往心知肚明，在客观上给诈骗行为提供了渠道。

　　记者了解到，被用于改变呼叫号码的VOS软件，具备“呼叫控制功能”，可以进行改号。被诈骗团伙利用的多是盗版版本，其获取非常容易，而且通过认证技术可以防止对盗版软件的攻击，价格在几百元不等。

　　此外，公民信息泄露问题值得关注。诈骗分子口中的“料”，多来源于金融、电商平台及快递行业，银行流出的信息更“优质”。

　　公民信息屡遭泄露，线路租借监管不力，呼叫改号操作简单，为电信诈骗提供了便利。改变这些情况，单靠公安部门的打击远远不够，更需要工信部门进一步加强监管，运营商履行职责、严格内部管理。